Pro finance
máme oko!
FINANČNÍ PLÁNOVÁNÍ
Pomůžeme vám naplnit vaše životní cíle díky správnému nastavení osobních i rodinných financí.
INVESTIČNÍ PORADENSTVÍ
Chcete, aby vám peníze vydělávaly? Stačí správná investiční strategie v souladu s časovým plánem a mírou ochoty riskovat.
POJIŠTĚNÍ
Finance nejsou jen investice: ochraňte to, co už máte, díky pojištění života, majetku i vašeho podnikání.
3
Analýza a vyhodnocení
současné situace a potřeb
4
Vypracování
a prezentace doručení
1
Navázání a definování
vztahu s klientem
2
Shromáždění údajů
o klientovi, včetně cílů
6
Sledování a přezkoumávání
finančních prvků
5
Provádění
a doporučení
Poradenský proces
Proč mít filipanančního
poradce?
Má nezávislý přehled o celém trhu a vybereprodukt přesně pro vás
Nabídne vám produkty jen jedné banky nebo pojišťovny
KWM
PRIVÁTNÍ
BANKA
vs
Na vaše finance se dívá komplexně: včetně plánování, investic, spoření, pojištění, důchodu…
Vidí vás jen optikou své specializace: pro bankéře jste jen účet, v pojišťovně je zase nezajímají vaše investice
KWM
PRIVÁTNÍ
BANKA
vs
Zajímají ho vaše individuální situace, potřeby a cíle, nesnaží se vás napasovat do připraveného produktového šuplíku
Jeho cílem je splnění úkolů daných institucí, pro kterou pracuje a jejíž předem specifikované produkty musí nabízet
KWM
PRIVÁTNÍ
BANKA
vs
Bude s vámi spolupracovat dlouhodobě a vaše finanční plány přizpůsobovat změnám ve vašem životě
Často se zaměřují na krátkodobé transakce nebo prodej akčních produktů bez komplexního pohledu na věc
KWM
PRIVÁTNÍ
BANKA
vs
Vaše finance posuzuje také z pohledu daňové efektivity
Daňová optimalizace vašich financí není jeho prioritou
KWM
PRIVÁTNÍ
BANKA
vs
Dokáže identifikovat a minimalizovat různá finanční rizika
Rizikový management vašeho portfolia není náplní jeho práce
KWM
PRIVÁTNÍ
BANKA
vs
Má znalosti a zkušenosti napříč různými finančními oblastmi, které dokáže efektivně propojovat
Jeho odbornost je úzce specializovaná, například na bankovnictví nebo pojišťovnictví, a více vám nedokáže nabídnout
KWM
PRIVÁTNÍ
BANKA
vs
Ušetří váš čas: sleduje za vás trendy, novinky a finanční trh, abyste se místo toho mohli věnovat věcem, co vás baví
Očekává, že se v nabídce trhu budete orientovat spíše vy a řeknete mu, co od něj potřebujete
KWM
PRIVÁTNÍ
BANKA
vs
S námi máte finance pod palcem,
ne pod čarou
Proč mít filipanančního
poradce?
Má nezávislý přehled o celém trhu a vybere produkt přesně pro vás
Nabídne vám produkty jen jedné banky nebo pojišťovny
KWM
PORADCE
vs
PRIVÁTNÍ
EXPERT
Na vaše finance se dívá komplexně: včetně plánování, investic, spoření, pojištění, důchodu…
Vidí vás jen optikou své specializace: pro bankéře jste jen účet, v pojišťovně je zase nezajímají vaše investice
KWM
PORADCE
vs
PRIVÁTNÍ
EXPERT
Zajímají ho vaše individuální situace, potřeby a cíle, nesnaží se vás napasovat do připraveného produktového šuplíku
Jeho cílem je splnění úkolů daných institucí, pro kterou pracuje a jejíž předem specifikované produkty musí nabízet
KWM
PORADCE
vs
PRIVÁTNÍ
EXPERT
Bude s vámi spolupracovat dlouhodobě a vaše finanční plány přizpůsobovat změnám ve vašem životě
Často se zaměřuje na krátkodobé transakce nebo prodej akčních produktů bez komplexního pohledu na věc
KWM
PORADCE
vs
PRIVÁTNÍ
EXPERT
Vaše finance posuzuje také z pohledu daňové efektivity
Daňová optimalizace vašich financí není jeho prioritou
KWM
PORADCE
vs
PRIVÁTNÍ
EXPERT
Dokáže identifikovat a minimalizovat různá finanční rizika
Rizikový management vašeho portfolia není náplní jeho práce
KWM
PORADCE
vs
PRIVÁTNÍ
EXPERT
Má znalosti a zkušenosti napříč různými finančními oblastmi, které dokáže efektivně propojovat
Jeho odbornost je úzce specializovaná, například na bankovnictví nebo pojišťovnictví, a více vám nedokáže nabídnout
KWM
PORADCE
vs
PRIVÁTNÍ
EXPERT
Ušetří váš čas: sleduje za vás trendy, novinky a finanční trh, abyste se místo toho mohli věnovat věcem, co vás baví
Očekává, že se v nabídce trhu budete orientovat spíše vy a řeknete mu, co od něj potřebujete